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TRANSMETTRE

Mon patrimoine, ma succession ou mon entreprise

Souvent abordée avec réticence, la question de la transmission du patrimoine est pourtant essentielle. Bien anticipée, elle peut permettre d’aider ses enfants ou de renforcer la protection de son conjoint.

Transmission de patrimoine ne veut pas forcément dire dépossession !

Le bilan successoral

Au sein du cabinet Alpes Gestion Privée, aucune décision stratégique n’est prise avant l ’élaboration d’un bilan patrimonial et encore moins lorsqu’il s’agit de transmission.

Le bilan successoral constitue les fondations avant toute construction de stratégie visant à optimiser les droits de succession potentiels. Il permet de déterminer en détail qui sont les héritiers et quels seront les droits qu’ils devront acquitter.

Libéralités, assurance-vie… quelle stratégie choisir?

Votre patrimoine est le fruit de votre travail et sa transmission doit être mûrement réfléchie et organisée.

De nombreux critères doivent être pris en compte parmi lesquels vos souhaits mais également la protection de vos proches.

Souhaitez-vous transmettre de votre vivant et disposer des dispositifs d’allégement des droits de mutation, comme le don familial de sommes d’argent, le don aux enfants… ?

Ou, au contraire, optimisez votre succession par le biais de l’élaboration d’un testament, d’une donation au dernier vivant, ou encore par le jeu des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie… ?

Quelles que soient vos pistes de réflexion, le cabinet Alpes Gestion Privée et ses partenaires vous accompagneront dans la mise en place de la meilleure stratégie.

Transmission d’entreprise

Pour les chefs d’entreprise, l’anticipation à la transmission de patrimoine est incontournable.

En effet, beaucoup d’entreprises ne survivent pas à la disparition de leur fondateur lorsque la succession n’a pas été préparée.

La solution : Anticiper et commencer à y réfléchir le plus tôt possible !

Dès lors que le patrimoine professionnel aura fait l’objet d’une évaluation après diagnostic et que la décision de transmettre aura été prise, il s’agira de trouver la méthode adéquate pour optimiser votre projet.

A ce titre, Alpes Gestion Privée et ses partenaires vous accompagneront dans la sélection des divers outils de stratégie d’optimisation de transmission d’entreprise qu’il s’agisse d’une cession au profit des tiers (donation avant cession, apport en sursis d’imposition, cession pour départ à la retraite, …) ou d’une transmission au sein de la famille (donation, donation-partage, family buy out, transmission Dutreil…).

Vous souhaitez être rappelé ?

★★★★★

Le professionnalisme et la réactivité d’Alpes Gestion Privée m’ont impressionné. Monsieur Algoud a su adapter ses solutions à mes besoins spécifiques et m’a accompagné à chaque étape avec une grande transparence. 

Anne D.

★★★★★

Excellente expertise en gestion de patrimoine. J’ai particulièrement apprécié l’indépendance des conseils et l’attention portée à mes objectifs à long terme. Un partenaire de confiance !

Jean-Claude S.

★★★★★

J’ai été extrêmement satisfait de l’accompagnement du cabinet de Monsieur Algoud lors de ma préparation à la retraite. Le bilan patrimonial remis m’a donné une vision plus claire des axes d’amélioration de mon patrimoine et de la façon dont je devais le faire fructifier. Je recommande !

Dominique C.

★★★★★

Frédéric ALGOUD est un grand professionnel qui me suit depuis des années et c’est même l’inverse puisque je n’ai pas hésité à lui donner la gestion de mon patrimoine financier lorsqu’il a créé sa société.

Ayant quelques avoirs par ailleurs j’ai pu constater la différence de résultas et de disponibilité.

J’apprécie surtout qu’il considère l’intérêt du client comme étant le sien alors qu’en agence bancaire j’avais plutôt des conseils qui correspondaient à ce qui était rentable pour la banque et moins pour moi.

C’est égréable de se sentir comprise et surtout très bien conseillée

Isabelle B.

★★★★★

Alpes Gestion Privée m’a été recommandé pour optimiser ma situation fiscale et je n’ai pas été déçu ! Leur expertise et leur vision très professionnelle en matière de fiscalité m’ont permis de réduire mes impôts sans risque. J’ai beaucoup apprécié leur sens de la pédagogie dans leurs explications.

Guillaume T.

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